Aufzeichnungen zu Blockchain von Bitcoin Era überzeugen

HSBC plant, von papierbasierten Aufzeichnungen zu Blockchain überzugehen, um Vermögenswerte im Wert von 20 Mrd. USD zu verfolgen.

Die Befürworter sagen, dass die Blockchain den Finanzsektor stören wird, indem sie kostspielige Prozesse oder die Notwendigkeit von Vermittlern ausschließt.

HSBC strebt an, Vermögenswerte im Wert von 20 Milliarden US-Dollar in Spanien bis März auf eine neue blockchainbasierte Plattform wie Bitcoin Era umzustellen, und zwar in einer der größten Implementierungen der bisher weit verbreiteten, aber immer noch unerprobten Technologie einer globalen Bank.

In Spanien steigt die Bitcoin Era auf

Die Plattform, bekannt als Digital Vault, wird Investoren Echtzeit-Zugang zu Aufzeichnungen über Wertpapiere geben, die auf privaten Märkten gekauft wurden, sagte HSBC Reuters gegenüber und versucht, das boomende Interesse an solchen Investitionen renditehungriger Investoren zu nutzen.

Was passiert dabei?

Banken und andere Finanzunternehmen haben Milliarden von Dollar in die Suche nach Einsatzmöglichkeiten für Blockchain investiert, ein digitales Ledger, das sofort und transparent aktualisiert werden kann. Nur wenige haben jedoch praktische oder weit verbreitete Anwendungen entwickelt. Die Befürworter sagen, dass die Blockchain den Finanzsektor stören wird, indem sie teure Prozesse oder die Notwendigkeit von Zwischenhändlern ausschließt – obwohl es bisher nur wenige solide Beispiele für einen solchen revolutionären Einsatz gibt.

Die HSBC-Plattform wird papierbasierte Aufzeichnungen von Privatplatzierungen digitalisieren und die Zeit, die Investoren für Prüfungen oder Abfragen von Beständen benötigen, durch Blockchain verkürzen.

HSBC plant, von papierbasierten Aufzeichnungen zu Blockchain überzugehen, um den Wert der Vermögenswerte im Wert von Mrd. zu verfolgen.

Aufzeichnungen über so genannte Private Placements werden in der Regel auf Papier geführt und sind nicht standardisiert, was den Zugang schwierig und zeitaufwändig macht. HSBC kümmert sich derzeit um den Wert der Vermögenswerte von bis zu 50 Milliarden Dollar, sagte es.

Es ist jedoch noch nicht klar, wie transformatorisch das Projekt werden könnte. HSBC konnte den Betrag, der für die Bank oder ihre Kunden durch die Plattform eingespart werden konnte, nicht quantifizieren.

Die Nachfrage nach Privatplatzierungen von Fremd- und Eigenkapital ist in den letzten Jahren deutlich gestiegen, da Investoren weltweit nach höheren Renditen bei niedrigen Zinsen suchen und insbesondere Technologieunternehmen die Prüfung der öffentlichen Märkte meiden.

HSBC erwartet, dass der globale Wert von Privatplatzierungen bis 2022 7,7 Billionen Dollar erreichen wird, ein Plus von 60 Prozent gegenüber fünf Jahren zuvor. Im gleichen Zeitraum rechnet sie damit, dass die Allokationen der Vermögensverwalterkunden von 9 Prozent auf 20 Prozent steigen werden.

Ciaran Roddy, Leiter der Custody-Innovation im Bereich Securities Services von HSBC, sagte, dass das Interesse an Privatplatzierungen von US-amerikanischen und britischen Versicherern sowie asiatischen und nahöstlichen Staatsfonds zunimmt.

„Mit einigen der angebotenen Renditen sehen wir definitiv eine steigende Nachfrage“, sagte er.

Die Nachricht kommt vor einer erwarteten Umstrukturierung der globalen Bank- und Marktabteilung von HSBC, wobei der Interims-CEO Noel Quinn versucht, die Kosten zu senken und die Rendite im Geschäft zu verbessern.

Windsor Holden, ein unabhängiger Berater, der Blockchain- und Kryptowährungen verfolgt, sagte, dass große Einsparungen in der Anfangsphase von Projekten wie der Custody-Plattform unwahrscheinlich seien.

„Ich würde nicht erwarten, dass im ersten Jahr bis 18 Monate enorme Einsparungen oder enorme Effizienzsteigerungen angekündigt werden“, sagte er.